中國信託銀行財管2.0 高資產客戶受益| 財富管理 | 買運彩
![中國信託銀行財管2.0 高資產客戶受益| 財富管理](https://i.imgur.com/UqTWDpa.jpg)
2022年5月31日—調查顯示,臺灣高資產客群約六成持有股票,而後依序為儲蓄及現金管理類投資、共同基金、保險,但海外股票、ETF、衍生性及結構型商品才是未來著眼的投資 ...
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2022年在科技創新、永續浪潮、疫後商機帶動下,多數專家預期經濟前景短空長多,而隨著美國聯準會緊縮資金,抑制通膨,全球股市表現受挫,區域戰爭影響下,多元化的投資類別,不只是機會,也是挑戰。
近年受疫情影響,國外資金回流,金管會為協助導引商機,推出「財管2.0」,開放銀行申請辦理資產超過億元高資產客戶財管業務。根據金管會資料,中國信託商業銀行管理資產規模1,071億元,占比高達四成八,客戶數1,065人,占比逾六成,成為國內銀行業高資產客戶服務的龍頭。為精準回應客戶需求,中國信託商業銀行與資誠聯合會計師事務所合作,以問卷調查與深度訪談高資產客戶,發布「2022臺灣高資產客群財富報告」。結果顯示九成以上的高資產客戶過去一年財富呈現成長,「財富增值」成為首要目標,同時重視「傳承規劃」。
局勢動盪 高資產客戶尋求專業
調查顯示,臺灣高資產客群約六成持有股票,而後依序為儲蓄及現金管理類投資、共同基金、保險,但海外股票、ETF、衍生性及結構型商品才是未來著眼的投資標的,同時藉由不動產配置降低未來通貨膨脹所帶來的實質影響。
從疫情、俄烏戰爭,再到聯準會升息,高資產客群對於投資焦點的偏好主要集中於「在低利環境尋找提高穩定收益產品」,以及「在低迷的經濟環境尋找價值投資標的」。在進一步調查中,接近六成高資產客群參考專業財富管理機構的建議,資產 1.5 億元以上的則有近七成傾向尋求財富管理機構協助,顯示高資產客群對於專業財富管理機構的信任。
中國信託商業銀行建議高資產客戶在投資布局注意二個重點,留意利率變化對資產的跌價風險、控管整體資產部位的波動程度。同時提出三大建議:一、若持有長天期債券,可搭配短天期債券,採取槓鈴策略兼顧收息及提高資產穩定。二、若有新資金想進入市場,建議債券採階梯式策略,本金分散在各天期的部位,以5-6年以下債券為主,不同天期的債券可陸續到期收回本金。三、股票持股應汰弱留強,留下具有穩定獲利、現金流的好體質企業;或具轉嫁成本能力、定價能力比較高的企業。配置方面,則適度拉高防禦型資產比重,避免重壓單一產業或單一個股。
資產傳承 步調...
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